Goldberg Capital Partners AG è una società di consulenza finanziaria indipendente, con sede a Zurigo, che offre servizi di asset management e multi family office.

La nostra sfida. Anticipare i tempi per continuare a garantire ai nostri clienti la tradizionale qualità del servizio finanziario svizzero, basata sull’affidabilità, la riservatezza, la trasparenza e il rigore professionale. In un processo di generale globalizzazione e in un contesto normativo e regolamentare sempre più pervasivo, mantenere elevati questi standard è diventata una sfida che richiede consumata esperienza, flessibilità e conoscenze specifiche. Questa è la sfida che abbiamo deciso di lanciare oggi al mercato del wealth management tradizionale.

La nostra filosofia. Gravitare intorno al cliente e alla sua famiglia ogni nostra singola attività. Indipendenti e lontani da conflitti di interesse, adottiamo un modello di business orientato alla massima efficienza in termini di costi / benefici e un regime commissionale che privilegia il raggiungimento degli obiettivi e il conseguimento di performance. Il nostro compito è aiutare il cliente a comprendere gli scenari più complessi, definire obiettivi e priorità, individuare le strategie migliori e adottare le soluzioni più efficaci. Il cliente resta il centro del nostro processo di consulenza e indirizza ogni nostra decisione.

Il nostro scopo. Offrire un autentico servizio di multi-family-office capace di supportare efficacemente i clienti e le loro famiglie nella gestione della totalità del loro patrimonio. Diventare un punto di riferimento e interlocutori capaci di fornire una visione d’insieme che, tenendo conto delle necessità dei clienti, li aiuti ad adottare le scelte migliori nel modo più efficace.

Una delle principali attività di un family office è quella di gestire gli asset dei propri clienti, sia nel paese di residenza che all’estero.

Attenta a preservare il potere di acquisto del capitale dei clienti e delle future generazioni contro la svalutazione e l’aumento della pressione fiscale, Goldberg Capital Partners AG è in grado di formulare le più sofisticate strategie di investimento, in qualsiasi valuta di riferimento, capaci di soddisfare le esigenze più complesse mentre l’analisi consolidata del portafoglio permette di minimizzare i rischi e massimizzare i profitti.

Sulla base del profilo di rischio e di un benchmark di riferimento condivisi con il cliente, Goldberg Capital Partners AG può gestire direttamente gli asset (discretionary mandate) ovvero fornire una consulenza attiva che lascia sempre nelle mani del cliente il pieno controllo e la responsabilità dei propri investimenti (advisory agreement). Nell’uno come nell’altro caso la banca agisce da semplice depositaria degli asset.

Goldberg Capital Partners AG è un asset manager indipendente che opera in architettura e lontano da conflitti di interesse: la scelta della banca depositaria è lasciata al cliente e dipende in larga misura da una valutazione di opportunità dettate dalla solidità patrimoniale dell’istituto, dall’efficienza del servizio e dall’analisi dei costi.

L’impegno per massimizzare i risultati e ottimizzare i costi si traduce in un regime commissionale che si basa, in larga misura, sul calcolo delle performance al netto degli oneri bancari.

Goldberg Capital Partners garantisce ai propri clienti:

• Negoziazione delle condizioni bancarie
• Definizione degli obiettivi e delle strategie d’investimento
• Definizione degli obiettivi e delle strategie d’investimento
• Definizione del profilo di rischio e dell’orizzonte temporale
• Global asset allocation
• Mandati discrezionali e non-discrezionali
• Analisi e monitoraggio del rischio
• Investimenti in non-traditional asset class

Il principio della diversificazione è alla base di qualsiasi misura di preservazione del capitale.

Depositare il proprio patrimonio in più istituti e differenti giurisdizioni segue questo principio e serve a limitare il rischio di controparte.

Una delle principali attività di un family office è quella di mantenere le relazioni con le diverse banche del cliente, valutarne e verificarne il servizio e consolidare l'intero patrimonio e le performance attraverso un unico reporting periodico.

In un contesto di progressivo aumento della pressione fiscale, assume poi particolare rilevanza l’analisi approfondita degli oneri bancari: compito di un family office è anche quello di fornire un dettaglio trasparente delle commissioni e rendere i propri clienti consapevoli della struttura dei costi, del suo impatto sulla performance dei portafogli, e di come questa incida sul rapporto rischio/rendimento.

Goldberg Capital Partners AG vanta una conoscenza approfondita dell’offerta bancaria in Svizzera e all’estero e per i propri clienti:

• Mantiene relazioni professionali con i diversi istituti di credito
• Effettua un’analisi comparata dei servizi e dei loro costi
• Verifica le commissioni e il loro impatto sul rendimento
• Genera un consolidato del patrimonio e delle performance

Nel tempo la vita delle famiglie, si è indirizzata verso una crescente internazionalizzazione: sempre più frequentemente diversi membri di una famiglia si trasferiscono all’estero, in differenti giurisdizioni, spinti da motivi di studio e di lavoro ovvero per ragioni affettive.

Nel tempo è anche aumentato il numero di divorzi e le famiglie si allargano a figli che nascono da diverse unioni, talvolta in conflitto fra di loro e spesso animate da conflitti generazionali.

Nel tempo, le leggi che tutelano la riservatezza sono diventate sempre più deboli rendendo più facilmente accessibili, se non addirittura pubbliche, le informazioni relative al capitale privato.

Nel tempo non sono diminuiti i rischi legati all’instabilità politica ed economica che ancora colpiscono numerosi paesi e aree geografiche.

L’attività di Wealth Planning comprende tutte quelle soluzioni, diventate sempre più indispensabili in un contesto di continui e rapidi mutamenti globali, che contribuiscono a dare al patrimonio della famiglia una struttura efficace sotto il profilo fiscale e insieme capace di tutelarlo e preservarlo nel tempo, attraverso le generazioni; diverse soluzioni che si combinano in strutture talvolta estremamente complesse e che coinvolgono diverse giurisdizioni; soluzioni che richiedono molta esperienza e grande professionalità.

Ecco qui di seguito un elenco non esaustivo dei servizi di Wealth Planning in cui Goldberg Capital Partners può assistervi con il supporto di external service provider dedicati:

• Costituzione e amministrazione di holding company e società di sede
• Costituzione, amministrazione e gestione di trust e fondazioni di famiglia
• Set-up di una family governance
• Donazioni e pianificazione successoria
• Contratti matrimoniali

Le famiglie che hanno interessi economici e finanziari internazionali debbono confrontarsi con una sempre maggiore complessità fiscale ed essere in grado di dotarsi di strutture fiscalmente efficienti, nel rispetto delle diverse normative tributarie ed in conformità con i trattati di doppia imposizione.

È proprio la conoscenza dettagliata della legislazione fiscale e dei trattati di doppia imposizione che, combinata con strutture di asset protection e la costituzione di trust e fondazioni alla base di holding di partecipazione, permette di ottimizzare il business di famiglia evitando le spiacevoli o financo gravi conseguenze che potrebbero derivare da un set-up scorretto.

Attraverso la propria esperienza e un network di professionisti di eccellenza, Goldberg Capital Partners AG è in grado di offrire ai propri clienti:

• Soluzioni fiscalmente efficienti
• Consulenza in materia di trattati di doppia imposizione
• Adempimenti degli oneri dichiarativi e fiscali
• Relocation familiare e aziendale

Trasferire la propria residenza all’estero è diventata una necessità sempre più frequente, talvolta dettata da motivi di studio o di lavoro, talaltra da ragioni affettive.

Ma una relocation all’estero può avere importanti conseguenze di natura fiscale.

Indipendentemente da quale sia la nazionalità del cliente o il paese dove intenda trasferirsi e da quali siano le motivazioni che lo sospingano, è sempre importante affidarsi alla consulenza di un esperto che conosca nel dettaglio ogni implicazione legata al cambio di residenza, tanto più rilevante laddove il trasferimento sia legato ad un business di famiglia.

• Analisi dei costi/benefici in caso di trasferimento
• Svolgimento delle pratiche amministrative
• Assistenza nella ricerca di un alloggio
• Shipping e procedure doganali
• Sum-lump taxation (solo per la Svizzera)
• Adempimento degli oneri fiscali e dichiarativi

Le polizze assicurative sulla vita vengono sempre più comunemente utilizzate come strumenti di protezione del capitale ovvero per ragioni di pianificazione fiscale e successoria.

La separazione del capitale conferito in polizza rispetto agli asset intestati direttamente al cliente si traduce in un’importante forma di protezione del capitale nei confronti di terzi (impignorabilità e insequestrabilità). Inoltre, dal momento che il cliente è beneficiario della polizza, mentre il legale titolare degli asset è la compagnia assicurativa, in molti paesi i beni conferiti in polizza non vengono considerati come parte del patrimonio del cliente che viene tassato unicamente sul guadagno derivante da eventuali distribuzioni o riscatti mentre la polizza non rientra nel calcolo patrimoniale ed è esente da tasse di successione.

Si tratta nella maggior parte dei casi di polizze unit-linked il cui valore del premio dipende dalla performance degli strumenti finanziari sottostanti ma, all’interno di una polizza, possono altresì essere conferiti, in taluni casi, proprietà immobiliari, partecipazioni societarie e altri asset non bancabili.

Il portafoglio viene gestito direttamente da Goldberg Capital Partenrs AG sulla base delle indicazioni e del profilo di rischio del cliente.

Le polizze sulla vita sono un utile strumento di pianificazione successoria. Goldberg Capital Partners AG aiuta il cliente a:

• Individuare e implementare la migliore soluzione assicurativa
• Rinegoziare e rendere più efficienti polizze già esistenti
• Gestire patrimoni mobiliari conferiti in polizza

La ricchezza di molti dei nostri clienti è direttamente legata al loro business imprenditoriale. Per questa ragione, Goldberg Capital Partners AG offre ai propri clienti un servizio in-house di Corporate Advisory che li aiuti a trovare una risposta concreta alle più diverse esigenze aziendali.

• Redazione di bilanci e contabilità aziendale
• Servizi di revisione e auditing
• Studio, valutazione e implementazione di sistemi di controllo interno
• Supporto in operazioni di fusione, scissione, acquisizione, dismissione
• Valutazione d’azienda e due diligence
• Reperimento di capitale di rischio e/o debito
• Ricerca di partner industriali e/o finanziari
• Ristrutturazione del debito
• Marketing strategico e analisi di mercato
• Elaborazione di business plan

Le Collezioni d’arte vanno assumendo sempre maggiore rilevanza nella composizione del patrimonio di una famiglia.

Con una forte valenza sociale e da sempre considerata come una forma “nobile” di diversificazione della ricchezza, spesso efficiente dal punto fiscale, negli ultimi decenni l’arte è diventata oggetto di una vera e propria speculazione: una speculazione difficile e spesso molto rischiosa! Il mercato dell’arte segue infatti delle regole affatto diverse da quelle che informano il mercato dei capitali e quello immobiliare: si tratta di un mercato poco liquido e non trasparente, con una distribuzione limitata e parziale delle informazioni. Un mercato che richiede una profonda conoscenza e una lunga esperienza dei meccanismi e degli attori che lo governano.

Al cliente che desidera avere un supporto professionale per i suoi investimenti in arte, Goldberg Capital Partner AG offre in esclusiva i servizi di Waldstein Art Consulting per:

• Creazione e gestione di una collezione
• Mandati di valutazione, acquisto e vendita
• Due diligence e ricerche bibliografiche
• Conservazione e restauro
• Servizi assicurativi e logistica
• Consulenza legale e fiscale
• Art Lending

Filippo Bertacchi, Partner & CEO.

Ha maturato una lunga esperienza nel Wealth Management di UBS, dove è rimasto per oltre 11 anni, dal 2002 al 2013, sviluppando ampie competenze sia di Asset Management che di Wealth Planning. Dal 1999 al 2002 ha lavorato nel corporate banking di Citibank NA. Collezionista d’arte contemporanea, nel 2010 ha fondato la Waldstein Art Consulting una società specializzata in servizi di art advisory per clienti privati e imprese. Laureato in Scienze politiche all’Università degli Studi di Milano, coltiva da sempre una grande passione per la musica classica e per il pianoforte, traendone spunto nella scelta del nome di questa stessa società. Coniugato con un figlio, vive a Zurigo da gennaio 2006.

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