Goldberg Capital Partners AG est un cabinet de conseil financier indépendant, basé à Zurich, qui fournit des services de gestion d'actifs et de multi-family office.

Notre défi. Anticiper pour continuer à offrir à nos clients des services financiers conformes à la qualité suisse, basés sur la fiabilité, sur la confidentialité, sur la transparence et sur la rigueur professionnelle.
Dans un contexte de mondialisation et d'un système de lois et de règlements toujours plus exigeant, maintenir ces normes élevées est devenu un défi et requiert une expérience confirmée, de la flexibilité et de l'expertise. C'est le défi que nous avons décidé de lancer aujourd'hui sur le marché traditionnel de la gestion de patrimoine.

Notre philosophie. Communiquer à notre client et à sa famille toutes nos activités.
Indépendants et à l'abri de conflits d'intérêts, nous adoptons un modèle d'entreprise orienté vers l'efficacité maximale en termes de coûts / bénéfices et d'un système de commission qui favorise la réalisation des objectifs et de la performance.
Notre tâche est d'aider notre client à comprendre des scénarios plus complexes, fixer des objectifs et des priorités, identifier les meilleures stratégies et adopter les solutions les plus efficaces.
Le client reste au centre de notre processus de conseil et dirige chacune de nos décisions.

Notre but. Offrir un service authentique de multi-family office capable de soutenir efficacement nos clients et leurs familles dans la gestion de tous leurs biens.
Devenir un point de référence, un interlocuteur capable de donner une vue d'ensemble qui, en tenant compte des besoins de nos clients, les aide à faire les meilleurs choix le plus efficacement possible.

L'une des principales activités d'un family office est de gérer les actifs de ses clients.

Soucieux de préserver le pouvoir d'achat du capital de nos clients et des générations futures contre la dévaluation et l'augmentation des charges fiscales, Goldberg Capital Partners AG est en mesure de formuler des stratégies d'investissement des plus sophistiquées, quelle que soit la valeur de référence, capables de répondre à des besoins des plus complexes tandis que l'analyse consolidée du portefeuille permet de minimiser les risques et maximiser les profits.

Sur la base du profil de risque et d'un indicateur de référence partagé avec le client, Goldberg Capital Partners AG peut gérer directement les actifs (mandat discrétionnaire) ou fournir un conseil actif qui laisse toujours entre les mains du client le plein contrôle et la responsabilité des investissements (accord consultatif). Dans les deux cas, la banque agit comme un simple dépositaire des actifs.

Goldberg Capital Partners AG est une société de gestion indépendante qui opère de manière structurée et à l'abri des conflits d'intérêts : le choix de la banque dépositaire est laissé au client et dépend en grande partie d'une évaluation des possibilités basée sur la solidité financière de l'institution, l'efficacité de service et l'analyse des coûts.

Cet engagement à maximiser les résultats et optimiser les coûts se traduit par un système de commission qui repose, dans une large mesure, sur le calcul de la performance, déduction faite des frais bancaires.

Goldberg Capital Partners AG garantit à ses clients:

• Négociation des conditions bancaires
• Définition des objectifs et des stratégies de placement
• Définition du profil de risque et de l'horizon de temps
• L'allocation globale d'actifs
• Mandats discrétionnaires et non-discrétionnaires
• Analyse et suivi du risque
• Investissements dans des catégories d'actifs non traditionnels

Le principe de la diversification est la base de toute mesure de préservation du capital.

Déposer ses avoirs dans plusieurs établissements et dans différentes juridictions suit ce principe et sert à limiter le risque de contrepartie.

L'une des principales activités d'un family office est de maintenir des relations avec plusieurs banques du client, d'évaluer et de vérifier leurs services et de consolider les actifs et les performances grâce à un ensemble unique de rapports périodiques.

Avec une augmentation progressive des charges fiscales, l'analyse en profondeur des frais bancaires revêt une importance particulière : le devoir d'un family office est également de fournir un détail transparent des frais bancaires, de tenir ses clients au courant de la structure des coûts et de son impact sur la performance du portefeuille, et comment il affecte le rapport risque / rendement.

Goldberg Partners Capital AG se vante de sa connaissance approfondie des établissements bancaires en Suisse et à l'étranger, et pour ses clients:

• entretient des relations professionnelles avec plusieurs institutions de crédit
• effectue une analyse comparative de leurs services et de leurs coûts
• vérifie les frais et leur impact sur le rendement
• génère un rapport consolidé du patrimoine et des performances

Au fil du temps, la vie des familles devient toujours plus internationale: plusieurs membres d'une famille se transfèrent à l'étranger dans des juridictions différentes, que ce soit pour des raisons de travail ou d'études ou simplement pour des raisons sentimentales.

Au fil du temps, le nombre de divorces a augmenté et les familles s'agrandissent avec des enfants nés de mariages différents, parfois en conflit les uns avec les autres et souvent animés par des conflits de générations.

Au fil du temps, les lois qui protégeaient la confidentialité se sont affaiblies, rendant plus facilement accessibles, si non publique, les informations relatives aux capitaux privés.

Au fil du temps, les risques liés à l'instabilité politique et économique se sont accrus et affectent encore de nombreux pays et zones géographiques.

La planification du patrimoine comprend toutes les solutions, toujours plus essentielles dans ce contexte de changements globaux rapides et constants, qui contribuent à donner au patrimoine familial une structure efficace sur le plan fiscal. Elle est ainsi capable de le protéger et de le pérenniser. Ces solutions variées se combinent dans des structures parfois extrêmement complexes et impliquent plusieurs juridictions. Ces solutions nécessitent par conséquent beaucoup d'expérience et un grand professionnalisme.

Voici une liste non exhaustive des services de planification du patrimoine où Goldberg Capital Partners AG peut vous aider avec le soutien de fournisseurs de services externes à votre service:

• Constitution et gestion de Holding Company et de siège social
• Constitution, administration et gestion de Trust et de fondations de familles
• Mise en place d'une gouvernance familiale
• Donations et planification de la succession
• Contrats de mariage

Les familles, ayant des intérêts économiques et financiers internationaux, sont confrontées à une fiscalité toujours plus complexe. Elles doivent ainsi être en mesure de se doter de structures fiscalement avantageuses, conformément à des législations fiscales différentes et en conformité avec les conventions de double imposition.

Une véritable connaissance approfondie de la législation fiscale et des conventions de double imposition, combinée à des structures de protection des actifs ainsi qu’à la constitution de trusts et de fondations à la base de sociétés de portefeuille, optimise l'entreprise familiale tout en évitant les désagréables, voire même les conséquences graves qui pourraient résulter d'une mise en place incorrecte.

Grâce à son expertise et à son réseau de professionnels, Goldberg Capital Partners AG est en mesure d'offrir à ses clients :

• Solutions fiscalement avantageuses
• Conseil dans le domaine des conventions de double imposition
• Etablissement de la déclaration d'impôts et revenus fiscaux
• Délocalisation de l'entreprise et déménagements de la famille

Il est devenu plus fréquent de transférer sa résidence à l'étranger, que ce soit pour des raisons de travail ou d'études, ou pour des raisons émotionnelles. Mais un déménagement à l'étranger peut avoir des conséquences fiscales importantes.

Quelle que soit la nationalité de notre client ou le pays où il a l'intention de déménager et quelles que soient les raisons qui l'y poussent, il est important de s'appuyer sur les conseils d'un expert qui connaît en détail toutes les implications liées au changement de résidence. Cela est encore plus pertinent lorsqu'il s'agit d'un transfert lié à une affaire de famille.

Goldberg Capital Partners AG se félicite d'aider ses clients à:

• L'analyse des coûts / bénéfices en cas de transfert
• Exécution des démarches administratives
• Aide à la recherche d'un logement
• Expédition et procédures de douane
• Imposition forfaitaire (uniquement pour la Suisse)
• Exécution des honoraires fiscaux et déclarations d'impôts

Les polices d'assurance-vie sont de plus en plus couramment utilisées comme un moyen de protection du capital ou comme un moyen de planification fiscale et de succession

La séparation du capital octroyée dans la police à l'égard des actifs directement au nom du client se traduit par une importante protection du capital par rapport à des tiers (insaisibilité). En outre, le client est le bénéficiaire de la police, alors que le propriétaire légal de l'actif est la compagnie d'assurance. Dans de nombreux pays, on ne considère pas les actifs inclus dans la police comme faisant partie du patrimoine du client, taxé uniquement sur les revenus dérivants d'éventuels distributions ou rachats, tandis que la police ne rentre pas dans le calcul patrimonial et est exonérée de droits de succession.

On traite dans la majeure partie des cas de polices « unit-linked » dont la valeur de la prime dépend de la performance des instruments financiers sous-jacents, cependant, dans certains cas les propriétés immobilière, les participations en actions et autres actifs non-bancaires peuvent également être inclus dans une police.

Le portefeuille est géré directement par Goldberg Partners Capital AG sur la base des informations et du profil de risque du client.

Les polices d'assurance-vie sont un outil utile de planification de succession.

Goldberg Capital Partners AG aide ses clients à:

• Identifier et mettre en place la meilleure solution d'assurance
• Renégocier et améliorer les polices existantes
• Gérer les valeurs mobilières inclus dans la police

La fortune d'un grand nombre de nos clients est directement liée à leur entreprise. Pour cette raison, Goldberg Capital Partners AG offre à ses clients un service interne de conseil aux entreprises, les aidant à trouver une réponse concrète aux besoins d'entreprise les plus divers.

• Etablissements de bilans et comptabilité d'entreprise
• Services d'audit
• Étude, évaluation et la mise en œuvre de systèmes de contrôle interne
• Soutien des opérations de fusion, scission, acquisition, cession
• Evaluation de l'entreprise et « due diligence »

Les collections d'art prennent de plus en plus d'importance dans la composition du patrimoine d'une famille.

D'une grande valeur sociale et depuis toujours considéré comme une forme de diversification "noble" du patrimoine, souvent intéressant fiscalement, l'art est devenu l'objet d'une véritable spéculation: une spéculation difficile et souvent très risquée! Le marché de l'art suit en effet des règles totalement différentes de celles des marchés de capitaux et de l'immobilier : il s'agit d'un marché peu liquide et opaque avec une distribution limitée et des informations partielles. Un marché qui nécessite de l'expertise et une longue expérience des mécanismes et des acteurs qui le régissent.

Au client qui souhaite un soutien professionnel pour ses investissements en art, Goldberg Capital Partners AG propose en exclusivité les services de Waldstein Art Consulting pour:

• Création et gestion d'une collection
• Mandats d'évaluation, d'achat et de vente
• « Due Diligence » et recherches documentaires
• Conservation et restauration
• Services d'assurance et de logistique
• Conseil juridique et fiscal
• « Art lending »

Filippo Bertacchi, Partner & CEO.

Filippo a développé une vaste expérience en gestion de patrimoine chez UBS, où il a travaillé plus de 11 ans, de 2002 à 2013. Il a notamment développé son expertise à la fois dans la gestion d'actifs et dans la planification du patrimoine. De 1999 à 2002 il a travaillé pour la banque de d’investissement Citibank NA.
Collectionneur d'art contemporain, il a fondé en 2010 Waldstein Art Consulting, une société spécialisée dans les services de conseil en art pour des clients privés et des entreprises.
Diplômé en sciences politiques à l'Université de Milan, il a toujours cultivé une passion pour la musique classique et le piano, d’où l’inspiration pour le choix du nom de cette même société. Marié avec un fils, il vit à Zurich depuis janvier 2006

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